Una lettera speciale: due opportunità fresche per te

Dalla prima lettera di San Paolo Apostolo ai Corinzi: due opportunità fresche per te. No, non siamo a Messa. E sì, affrontare il Covid-19 è stato per tutti noi un grande atto di fede. Non “cincischiamo” (toscano doc). Che opportunità ho per te come consulente finanziario? In questo anno bisestile poi…funesto come non mai. Andiamo […]

Il mio primo proposito del 2020: la regola 5 di Covey

regola 5 di covey

Caro lettore, durante queste vacanze natalizie stavo leggendo il libro di Stephen Covey “The 7 Habits of Highly Effective People”, ovvero “Le 7 Regole delle Persone Altamente Efficaci”, quando mi sono imbattuta in un capitolo che mi ha folgorata. Mi hanno sempre insegnato che l’ascolto attivo è alla base di una buona comunicazione, quest’ultima fondamentale per […]

La manciata di ore che ci separano dal 2020

dont stop me now

Caro lettore tra poche ore vedremo l’alba del 2020 e la stagione dei buoni propositi per l’anno che verrà è ufficialmente iniziata. Tutti noi desideriamo essere migliori come persone, genitori, familiari, professionisti, ma molto spesso le nostre buone intenzioni si scontrano con una realtà che talvolta non le rende facilmente trasformabili in cambiamenti veri e […]

Natale con Ritmo ad alta velocità

fast and furious

Caro lettore oggi è la Vigilia e desidero farti i miei più sinceri e sentiti auguri di Buon Natale, ma soprattutto desidero dirti GRAZIE! Perché se questo 2019 è stato magico lo devo anche e soprattutto a te. Condivido con te la visione del finale del film “Fast and Furious 7”. La saga “Fast and […]

L’ effetto leva come il piano inclinato di Aldo.

aldo giovanni e giacomo

I manuali di finanza definiscono l’effetto leva come: la possibilità di effettuare un investimento che riguarda un elevato ammontare di risorse finanziarie, con un basso tasso di capitale effettivamente impiegato; la leva è espressa dal rapporto tra il valore delle posizioni aperte e il capitale investito. Proviamo a fare chiarezza. Alcuni strumenti, cosiddetti a leva, consentono all’investitore di […]

ETF: funzionamento e vantaggi

ETF

I manuali di finanza definiscono gli ETF (acronimo di Exchange Traded Fund) come: una “particolare tipologia” di fondi d’investimento o Sicav con due principali caratteristiche: 1) sono negoziati in Borsa come un’azione; 2) hanno come unico obiettivo d’investimento quello di replicare l’indice al quale si riferiscono (benchmark) attraverso una gestione totalmente passiva. Per approfondimenti sul benchmark puoi consultare il […]

La mia mission o proposta di valore

mission valentina cartei

A gennaio di quest’anno ho avuto la fortuna di fare un incontro che ha profondamente cambiato il mio modo di vivere la professione; ho conosciuto Enrico Florentino (e ringrazio il mio manager Paolo per l’importante occasione) che, nel corso di una riunione, mi ha spinto a fare tante riflessioni importanti. Da marzo 2019 studio all’interno della […]

Quando è di valore la consulenza finanziaria?

valore consulente finanziaria

Recentemente ho letto un articolo molto interessante, nel quale si affronta il tema del valore della consulenza finanziaria; ne vengono identificati i tratti distintivi e si afferma che: “Una buona consulenza finanziaria sottintende un’elevata conoscenza del cliente e dei mercati, che sono in continua evoluzione. Inoltre, deve garantire un supporto personalizzato, in grado di includere tutti […]

Quale valore aggiunto i risparmiatori riconoscono nell’affidarsi a un consulente finanziario?

valore aggiunto consulente finanziario

Amo definire il Consulente Finanziario come: la figura professionale che mette a disposizione la sua esperienza a favore dei propri clienti, cercando di capirne le esigenze in termini di progetti di vita e obiettivi d’investimento e traducendoli in strumenti finanziari e/o assicurativi. Mi sono domandata quale sia la percezione dei clienti in proposito. Recentemente un […]